La Georgia si classifica tra i migliori paesi al mondo per facilità di fare impresa. Le due istituzioni dominanti — TBC Bank e Bank of Georgia — sono quotate alla Borsa di Londra, sottoposte a revisione internazionale e dotate di infrastrutture bancarie moderne: conti multivaluta, IBAN, bonifici SWIFT, emissione di carte e banking online completo.
Chi può aprire un conto
Le società di proprietà straniera — anche costituite fuori dalla Georgia — possono aprire conti aziendali, soggetti alla standard due diligence AML/KYC. La Georgia applica gli standard FATF ed è membro di MONEYVAL. Le banche valutano ogni domanda individualmente: la natura del business, la struttura proprietaria e la motivazione commerciale sono elementi chiave.
L'ufficio di Tbilisi di N3XTLV gestisce l'intero processo di introduzione bancaria: pre-screening della documentazione, preparazione del fascicolo e accompagnamento durante l'onboarding per ridurre ritardi o rifiuti.
Documentazione tipicamente richiesta
I requisiti variano per banca e complessità della struttura, ma tipicamente includono: statuto e certificato di costituzione apostillati, documento d'identità per amministratori e UBO, descrizione dell'attività e volumi attesi, documentazione sull'origine dei fondi.
- Conti multivaluta disponibili in GEL, USD ed EUR
- Formato IBAN e bonifici SWIFT internazionali supportati
- Carte di debito e corporate disponibili all'attivazione
- Banking online e app mobile per la gestione da qualsiasi luogo
Per domande ben preparate, l'apertura del conto richiede generalmente da una a tre settimane dall'invio del fascicolo completo.